KYC (Know Your Customer) er et sett med standarder og prosedyrer innen finansnæringen som gjør det mulig for bedrifter å identifisere sine kunder for å overholde AML-lovene (anti-hvitvasking). Hvis du vil handle på NBX, er du nødt til å fylle ut KYC-skjemaet. Å følge gode KYC-prosedyrer er en av måtene vi sørger for at dårlige eller ondsinnede aktører holdes utenfor børsen, slik at vi kan tilby et rettferdig, kompatibelt og åpent marked for alle våre kunder.
For å begynne å handle må en NBX-kunde bestå KYC-prosedyren. Hvis du nylig har opprettet en konto på NBX, vil du se varselet som vist på skjermen nedenfor.
Klikk på "Neste" under Steg 1/3 for å starte prosedyren.
Under KYC-prosessen vil du også bli bedt om å oppgi informasjon om du er eller har et forhold til en politisk eksponert person (PEP, se nedenfor), og om du er den reelle rettighetshaveren (BO, se nedenfor) av midlene som du vil ha på NBX. Politisk eksponerte personer eller ikke-fordelaktige eiere av midler kan selvfølgelig også handle på NBX, men deres status må opplyses ved hjelp av KYC-skjemaet under registrering.
Ved å fulgt prosedyren vil du se skjermen nedenfor.
Etter å ha sendt inn detaljene dine, vil du kunne gjøre innskudd, uttak, kjøp og andre handlinger på NBX.
Hvem er en politisk eksponert person (PEP)?
En politisk eksponert person er en fysisk person som for tiden innehar eller har hatt en slags fremtredende offentlig stilling. Familiemedlemmer og nære medarbeidere til PEP-er blir også ansett for å være PEP-er. Vanligvis har en politisk eksponert person en av stillingene beskrevet nedenfor:
- en statsoverhode, regjeringssjef, minister eller viseminister;
- et parlamentsmedlem;
- en justitiarius for høyesterett, konstitusjonell domstol eller hvilken som helst domstol, hvis dommer bare kan ankes under unntakelige omstendigheter;
- et medlem av representantskapet til en statsrevisjonsinstitusjon eller sentralbank;
- en ambassadør, chargé d’affaires og senioroffiser i forsvarsstyrker/militæret;
- et medlem av et ledende, tilsynsmessig eller administrativt organ i et statlig selskap.
- Listen nevnt ovenfor inkluderer også stillinger i EU og i andre internasjonale organisasjoner.
Et familiemedlem til en politisk eksponert person (en person som utfører fremtredende offentlige funksjoner) er definert som:
- hans eller hennes ektefelle;
- en partner lik en ektefelle i henhold til lovgivningen i personens hjemland eller en person som per datoen for gjennomføringen av transaksjonen hadde delt en husstand med en PEP i ikke mindre enn et år;
- hans eller hennes barn og deres ektefeller eller partnere;
- foreldrene hans.
En nær medarbeider av en politisk eksponert person er definert som:
- en fysisk person som har et nært forretningsforhold med en person som utfører en fremtredende offentlig funksjon eller som er en felles reell rettighetshaver av en juridisk person eller kontraktsrettslig avtale med en PEP;
- en person som en reell rettighetshaver har fullt eierskap til en juridisk person eller kontraktsrettslig ordning, som man vet er stiftet til fordel for en PEP.
Hva er en reell rettighetshaver (Beneficial Owner, BO)?
Kort sagt, en reell rettighetshaver er den faktiske eieren av midlene som blir oppbevart på brukerkontoen du oppretter hos NBX. Hvis du ikke er eier av midlene, er det greit, men du må oppgi hvem som er den faktiske eieren ved hjelp av KYC-skjemaet.
En reell rettighetshaver er en fysisk person for hvis fordel eller i hvilken interesse det etableres et forretningsforhold og i hvis fordel eller interesse alle eller separate transaksjoner fra en brukerkonto blir gjort.
En reell eier (begunstiget) er en privat person, som er den faktiske eieren av midlene som er plassert i en brukerkonto, eller en privat person i hvis interesse alle transaksjoner fra den aktuelle kontoen blir gjort.
Les mer: